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隨著全球人口高齡化、人均壽命延長，高齡人口的財務需求已經成為嚴峻的問題。高齡者收入減少，同時長照、醫療等支出增加，且意思能力衰退，逐漸無法處理複雜的財務事務，容易成為金融詐騙和金融剝削的受害者。為了保障高齡者安穩的老年生活，需針對其需求設計金融服務和產品，例如長照保險、信託、預立醫療決定、以房養老等。

透過觀察國外案例。如trust & will提供線上遺囑和信託方案，可提早規劃財產、醫療等重要事務，並降低規劃費用；而assured allies結合長照服務業者和長照保險業者，提供健康風險精算和健康干預服務以降低未來長照支出，皆可供國內借鑑，滿足高齡者財富安全、健康照護以及財富傳承的特殊需求。

【內容大綱】

• 一、全球高齡化推動高齡金融服務需求
  • (一)高齡者金融服務需求特性
  • (二)全球高齡金融服務發展趨勢
  • (三)國際高齡金融服務標竿案例
• 二、高齡養老財務規劃創新型態
  • (一)長照保險
  • (二)安養信託
  • (三)以房養老
  • (四)以租養老
  • (五)共居養老
• IEKView

【圖表大綱】

• 圖1、遺囑或信託方案測試
• 圖2、照護需求風險金字塔
• 圖3、科學數據支持的高齡照護風險管理
• 圖4、Age Assured安老計畫願景
• 圖5、Age Assured安老計畫執行成效
• 圖6、如何開始NeverStop健康計畫
• 圖7、玉山銀行樂活久久安養信託