- 工商時報,戴瑞瑤、魏喬怡/台北報導
- 2024/8/15 上午4:40
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金融業用AI打詐,金管會開綠燈。金管會主委彭金隆14日在「鷹眼識詐聯盟成果發表會」上表示,銀行行員兩年攔阻1萬多件詐騙案、阻詐逾百億元,但打詐工作沒有止盡,鼓勵金融機構要多運用新興科技防詐,偵測可疑交易,像「鷹眼聯盟」即算成功案例。
彭金隆表示,打擊詐欺是政府施政的首要項目,金融機構在阻詐過程扮演重要角色。首先是透過綿密的金融機構進行臨櫃關懷,看似普通的動作,二年內攔阻1萬多件詐騙,阻詐超過百億元,是基層行員努力的成果,希望各金融機構除加強臨櫃關懷外,也要與給予行員支持與後盾。
二是科技阻詐,彭金隆說,打詐工作沒有止盡,為防止各式各樣及手法日益推陳出新的詐欺活動,鼓勵金融機構多運用新興科技防詐,利用科技執法會更有效率,像曾到金管會簡報的「鷹眼聯盟」,讓他印象深刻,是非常成功案例。因應不同犯罪與交易型態,運用預先偵測機制,偵測出可疑交易與疑似不法行為,多管齊下才能全力防詐。
彭金隆強調,阻斷不法金流,需要跨領域合作,藉由執法單位協助、金融機構發展出防詐模型,貼近犯罪偵防實務,才能更精準掌握不法、發現異常帳戶,提前攔阻金流,保護民眾財產安全。金管會將持續推出精進作為,強化金融防詐深度與廣度,督促金融機構與執法單位通力合作,共同防治詐欺犯罪。
另詐騙手法也再翻新。金管會14日指出,近期屢發現有人出具偽造的證券投顧營業執照、保證金契約書、防洗錢內控聲明書,甚至偽冒金管會公告或公文,詐騙投資款項。金管會公開披露,強調全是詐騙集團手法,請民眾切勿相信。
金管會指出,金管會不會直接涉入民眾的金融交易,更不會以任何方式要求民眾辦理匯款或給付資金,若發現類似情形,可撥打「165」警政署防範詐騙專線查證,或直接撥打金管會電話查詢,也可直接向警察或調查局告發。另若透過經濟部查詢公司登記資料,應注意合法證券投顧公司登記營業項目是「H304011 證券投資顧問業」,而非一般投顧
業。
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