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台灣接受洗錢防制第三輪相互評鑑，下月5日即將開始「實地評鑑」，目前傳出中信銀、國泰世華銀都將受評，對此，金管會表示，已向洗防辦遞出「建議受評名單」，即在各業中具顯著性、重要性及代表性的機構，但評鑑團仍未確定最後名單，且可能會現場增加受評機構。

金融業者透露，現在傳出因為銀行是防制洗錢最重要的機構，因此銀行部分可能會有四到六家受評，若以重要性及代表性等來看，中信銀、國泰世華銀等大型民營銀行的確可能是金管會推薦名單，另外公股的兆豐銀行、台灣銀行、華南銀行與第一銀行等也可能入選，各家銀行目前都在積極打聽名單，以便及早準備。

據了解，亞太洗錢防制組織（APG）的評鑑團預計11月5日開始，在台展開為期十天的實地評鑑，包括政府官員、檢察官、律師、會計師、銀行、壽險、證券、期貨、票券、信託、電子支付、信合社、農會、電子支付、不動產經紀、記帳士等，都會受評，一家單位可能為時一小時。

這次是台灣第三次接受APG評鑑，但前二次多為檢視法規面，這次是新的受評方式，要看各國每一個單位如何落實防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的40建議，依據洗防辦公布的時程表，11月實地評鑑後會有初評結果出爐，明年3月還有面對面會議，台灣可提出新證據爭取加分，最後是APG會在7月會員大會公布台灣評鑑結果。

金管會表示，最後會有11項評鑑結論，要看台灣是顯著遵守、中等或低等，再依評鑑最終結果分為一般追蹤名單、加強追蹤名單。

若被分入加強追蹤，被發現有追蹤成效不彰的情形，就會再被轉入審查名單進行更強化的追蹤觀察，再不改善，就會有相應制裁。

但只要轉入審查名單或制裁名單，都會影響國人及國內金融機構海外投資或海外業務，衝擊極大。

金融機構目前都很「害怕」會有現場抽檢名單，即在既定受檢名單以外，評鑑團會有額外想看的單位，金管會表示，只要被抽中的單位應該可以多帶一些第一線的人員，全力協助受評，高層主管負責回答機構防制洗錢的文化，實際操作人員則負責回答落實情況。